• 起底融资骗局 几十万“轻松”打水漂 2019-07-09 19:07 作者:365体育_365在线_b
  •   新金融记者通过了几个所谓“投资公司”客户司理的微信央浼,客户司理们的套道大同小异:先发来极少他们公司的先容以及告成案例,随后发过来一张融资需求申请外。随后,一条用心构造、步步紧逼的投融资诈骗链条逐步大白起来。

      因为采访须要,新金融记者时时去各大贷款、融资论坛溜达,瞥睹居心理的事故禁不住留言。正在跟极少混迹于百般贷款圈和融资圈的楼主以及qq群主聊事后,记者时时会接到百般融资公司的营销电话,实质无外乎“你须要融资吗?咱们是XX投资公司的,咱们看到你的项目很有潜力”。

      正在好奇心胀励下,新金融记者通过了几个所谓“投资公司”客户司理的微信央浼,一条用心构造、步步紧逼的投融资诈骗链条逐步大白起来。

      记者增添了三个“投资公司”客户司理的微信,客户司理们的套道大同小异:先发来极少他们公司的先容以及告成案例,随后发过来一张融资需求申请外。记者看到,该申请外闭键囊括三方面:融资人基础音讯、融资需求以及融资人财政情况。该申请外须填实质与平常的融资需求申请外无异。

      客户司理“云飞扬”显示,有典质物可做债权典质融资,没有典质物用股权做质押融资,项目正派在所有融资经过中无需支出任何用度,假若融资告成,他们的提成由投资方支出。“咱们这个月底有一个投资人相会会,诚邀您到场。” “云飞扬”说。

      另一家“融资任职公司”的客户司理则显示:先到场一个三天的道演,须要支出1999元的场所平摊用度,至于是否能告成融资,则要看项目标天分。不告成不收费,告成融资后,须要给他们3%—5%的股份行动回报。

      一位“配合”过此中一个“投资公司”的网友显示:“相会会也好、道演也好,只是名称分别,原本即是给你洗脑。他们让你提交贸易盘算书,然后等报告。十天半个月后,他们会报告你,你的项目进程初阶审核,现已被投资方看中,但是有些细节须要梳理。他们提出可能供给一个专家来掌管包装,用度3—5万元不等,依融资额及包装工致水准而定。”

      自称公司被骗了几十万的网友“雷雷”显示:“对方(‘投资公司’)要咱们带着相干材料和典质物材料去他们公司面叙,过去后,他们就给咱们展现公司的告成融资案例,叙到咱们的项目,他们说项目很好,融资没题目。假若包装一下的话,额度可能上调。”

      这些“投资公司”提出要派专家组实地考查项目,须要客户支出3—5万元的差盘费。“雷雷”告诉新金融记者:“他们考查的功夫还带来了一个状师,以示专业。他们说,这个别差盘费,假若融资告成,会抵息金,假若融资铩羽,该用度扣除机票钱后将全盘退回。但是,自后扯皮的事故那么众,没人眷注这个钱退没退了。”

      “当时,他们派3个别来咱们企业‘考查’,又是影相又是找财政主管叙话。他们像模像样的正在咱们企业呆了三天,这三天咱们部署食宿以及文娱用度就高达5万元。他们至极必定咱们的项目,说告成融资的或许性很大。然后即是等报告。”“雷雷”说,临走时给“专家们”每人置备了礼品带回去,花费近2万元。

      5天后,“雷雷”的公司接到了电话,被见知公司项目已通过总部审核,现企图开贷审会。开贷审会有一个条件,即是要做一份中英文版的《贸易盘算书》,该《盘算书》必需由总部认同的具有威望性的机构编写,用度由项目方与编写机构商叙,用度大体6万元。“咱们老板当时感到太贵了,但一念这件事都走到这一步了,况且公司确实急需这笔钱,就允诺了。”“雷雷”说。

      之后,即是有资金方插足的贷审会了,项目方离资金好似更近了。据“雷雷”先容,贷审会并不会真的让项目方拿到钱,走流程的集会后,资金方起初必定项目方的项目,但显示出对危急的顾虑。于是,资金方提出引入担保。“担保公司”会和项目方签署一份《融资担保合同书》,其担保费根据融资金额的2.5%-3%收取。

      两边签署《借债典质合同》,融资任职公司发起:项目方和资金方合开一个共管账户,为注明项目方的付息才略,项目方先把5个月的息金打到共管账户,项目方控制存折及暗码,资金方掌管监视。

      “看似存折暗码都正在咱们这边,但实践上咱们根蒂就取不出钱来。遵照规则,二人联名共管账户必需二人同时参加并出示身份证才可取款。他们之是以要弄个共管账户,即是为了让咱们减少警戒。”“雷雷”说。

      共管账户设立之后,进入到典质物评估的症结。平常,这些任职于项目方的评估公司是“投资公司”推选的,其收费比商场上胜过10%。有业内人士直言:这一症结,评估公司与“投资公司”按2:8分成。

      “正在资产评估和司法评估之后,对方称咱们的典质物有瑕疵,且项目有司法危急,之后他们曾派人过来管制典质,自后铩羽了。对方称职守正在咱们,对咱们的立场全部转嫁了。”“雷雷”说。

      既然项目融资铩羽,之前共管账户中的息金又成了两边争持的中央。“对方说要扣除2个月的息金行动违约金,之后咱们签署了终止合同书及不予深究职守公约书,才拿到共管账户中的糟粕的息金。”“雷雷”显示,那一次“融资”公司亏损近20万元。

      企业念要生长,离不开百般渠道的融资。而小微企业融资难、融资贵是有目共睹的困难。极少企业家缺乏金融常识,金融音问闭塞,又急于拿到资金,为此付出了高贵的价格。因而,企业家们正在融资时要坚持足够的理智,才具免被“套道”。

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